Чёрный список ЦБ: как проверить компанию по ИНН и названию

Официально это «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке» — открытый перечень, который ведёт Банк России и публикует на своём сайте в разделе противодействия нелегальной деятельности. На 19 августа 2026 года в нём 26 875 записей, самая свежая внесена в тот же день. Кроме таблицы на сайте регулятор выкладывает машинную выгрузку в форматах XML, XLSX и JSON: по ней удобно проверять сразу много контрагентов и видеть точную дату появления записи. Все цифры этой страницы посчитаны по такой выгрузке — её можно скачать и повторить расчёт. Записи распределены по семи признакам нарушения и четырём типам организаций, причём реквизиты заполнены не у всех: у 23 897 записей поле ИНН пустое. Практически это означает, что проверять нужно в первоисточнике: любые «копии списка» на сторонних сайтах отстают, потому что база пополняется почти ежедневно. Искать по всей выгрузке, не покидая страницу, можно через наш поиск по списку Банка России.

Быстрее всего — по машинной выгрузке, с которой работает и эта страница: введите ИНН, название или домен в поиск по списку Банка России, он ищет по всем 26 875 записям локально, ничего никуда не отправляя. Второй путь — первоисточник: на сайте Банка России в разделе «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности» есть собственная строка поиска по названию, ИНН и адресу сайта. Проверяйте по нескольким реквизитам сразу: у 23 897 записей поле ИНН не заполнено, поэтому компания может числиться в списке по домену или названию, а поиск строго по ИНН её не найдёт. Если запись нашлась — сохраните её дату и формулировку признака: это официальные сведения регулятора, которые прикладывают к заявлению в банк и в полицию. Если записи нет, это ещё не гарантия надёжности: регулятор вносит проекты с задержкой, поэтому пройдите остальные шаги проверки компании — реестры лицензий, ЕГРЮЛ, возраст домена и способ приёма платежей.

Не автоматически: включение в список не прекращает деятельность организации и не блокирует её сайт. Банк России не вправе закрывать компании — он информирует граждан, направляет материалы в правоохранительные органы и в Генеральную прокуратуру для внесудебной блокировки сайтов и разделегирования доменов. Уголовно-правовая оценка возможна только по приговору суда: пирамиды квалифицируют по статье 172.2 УК РФ, хищение — по статье 159 УК РФ, а административная ответственность за привлечение денег по принципу пирамиды предусмотрена статьёй 14.62 КоАП РФ. На практике часть проектов после записи работает месяцами — поэтому в каждом досье мы отдельно указываем, отвечает ли сайт на дату проверки. Разделегирование домена тоже не мгновенно и не окончательно: проект обычно переезжает на соседний адрес и продолжает работу под прежним названием, так что ориентироваться нужно на запись регулятора, а не на доступность сайта. Практически это означает, что запись — сигнал вам, а не запрет для конторы: платежи прекратятся тогда, когда вы сами их остановите и отзовёте подписку в банке.

Иногда да, и запись работает как готовое доказательство: её прикладывают к заявлению в банк, к заявлению о преступлении и к иску, поскольку это официальные сведения регулятора, которые не нужно доказывать отдельно. Но исход определяют способ платежа и срок. Оплата картой — оспаривание по правилам платёжных систем через свой банк, предельный срок по неоказанной услуге доходит до 540 дней с даты операции. Перевод по СБП или на карту физлица — заявление в банк по статье 9 закона № 161-ФЗ и иск о неосновательном обогащении по статье 1102 ГК РФ, срок исковой давности три года (статья 196 ГК РФ). Криптовалюта — практически только уголовный маршрут по статье 159 УК РФ. Заявление об операции без согласия банк ждёт не позднее дня, следующего за днём получения уведомления о ней (часть 11 статьи 9 закона № 161-ФЗ). Чего запись не означает: она не даёт права на автоматическую компенсацию и не создаёт фонда выплат — деньги возвращает банк, суд или сама компания.

Исключение возможно: организация обращается в Банк России и представляет документы, подтверждающие, что признаки нелегальной деятельности отпали или их не было, — полученную лицензию, запись в реестре субъектов финансового рынка, прекращение спорной деятельности. Регулятор оценивает обращение и вправе убрать запись; отдельно включение можно оспорить в суде. Практически это означает, что список — динамичный документ: записи в нём и появляются, и исчезают, а даты внесения у разных компаний отличаются на годы. Поэтому мы фиксируем дату записи регулятора и дату собственной проверки отдельно и отмечаем изменения при очередной перепроверке досье. Статус записи стоит проверять перед каждым обращением в банк или суд: в машинной выгрузке видно и наличие записи, и её дату, а скриншот полугодовой давности как актуальное подтверждение уже не примут. Чего исключение не означает: оно не отменяет уже причинённого ущерба и не мешает пострадавшему подать заявление в банк, обратиться в полицию и предъявить иск — эти процедуры от статуса записи не зависят.

Потому что для такой схемы юридическое лицо — обуза: оно оставляет след в ЕГРЮЛ, сдаёт отчётность и отвечает по обязательствам своим имуществом. Цифры из выгрузки на 19 августа 2026 года: из 26 875 записей 22 155 — интернет-проекты, 2 978 — юридические лица, 924 — точки присутствия, 817 — компании; у 23 897 записей поле ИНН вообще не заполнено. Признаки распределены так же неравномерно: 14 373 записей внесены с признаками финансовой пирамиды и лишь 110 — с признаками незаконного привлечения инвестиций, зато во второй категории почти всегда есть юридическое лицо с ИНН и адресом. Для пострадавшего это главная развилка: к юридическому лицу можно подать иск о неосновательном обогащении по статье 1102 ГК РФ и взыскивать через приставов, а к безымянному сайту предъявлять нечего — остаются работа с банком по самому платежу и заявление в полицию. Поэтому в разборах мы первым делом смотрим, заполнен ли ИНН: он определяет не тяжесть схемы, а набор доступных вам инструментов.